CÉLINE&MICKAEL

Jeune couple avec enfants.

Céline 34 ans et Mickael 37 ans ont 3 enfants :

Lucas 10 ans, Rose 8 ans et Léa 3 ans. 

 

La petite famille au complet, aux dires de Céline, les parents se préoccupent de l’avenir de leurs enfants. Ils sont conscients du coût potentiel de leurs études mais n’en oublient pas pour autant que leur capacité à être libres financièrement se joue maintenant.

Après un premier échange sans engagement, COLLIN & ASSOCIES et le couple ont décidé d’aller plus loin ensemble. S’en est suivi un rendez-vous de découverte où leur conseiller a pu prendre connaissance de l’ensemble de leur situation personnelle, comprendre leur intentions puis vérifier leur compatibilité avec leur situation patrimoniale.

Lors du second entretien, ils ont repris ensemble la bonne répartition de leur capacité d’épargne et de leur épargne de précaution.

Céline et Mickaël profitent alors :

  • d’un plan d’investissement désinvestissement en prévision des études de leur enfants,

  • d’un cadre fiscal optimisé pour leur investissements immobiliers, qui leur ont permis de  réinvestir,

  • d’optimisation fiscale avec l’ouverture de Plan Epargne Retraite,

  •  d’un portefeuille logé au sein d’un contrat d’assurance-vie, alloué selon leur profil avec  un objectif de rendement en lien avec leur objectif de temps,

  •  d’une épargne de précaution suffisante mais pas trop importante, ce qui nuirait à son  pouvoir d’achat sur le long terme, d’un budget pour continuer à vivre ses meilleures  années de la plus belle des façons,

  • d’un conseiller COLLIN & ASSOCIES, toujours prêt à l’accompagner dans la réussite  de ses projets de manière durable !

Prendre un rendez-vous

Si comme cette famille vous souhaitez avancer l’esprit serein et engager une démarche  réfléchie pour optimiser votre constitution patrimoniale avec nous.

Programmer une visio de 30 minutes sans engagement ! 

Pourquoi ?

Votre Conseiller, spécialiste du droit de la famille, de la fiscalité, et de l’approche  financière se doit de comprendre vos motivations personnelles ; il trouve alors dans cette  complexité l’occasion d’exprimer ses compétences personnelles et son savoir-faire issu de  son expérience professionnelle.

Comment ?

La visio n’a pas débuté en mars 2020 chez COLLIN & ASSOCIES… Nous  utilisons cet outil depuis notre création. 30 minutes pour se voir, échanger, partager notre  processus étape par étape qui améliorera la réussite de vos choix patrimoniaux et vous  apportera plus de clarté sur l’organisation patrimoniale.

Qui ?

Vous êtes en couple avec des enfants, une rémunération d’au moins 60k€/année et en  capacité d’épargner au moins 750€/mois. Vous êtes comme nous optimistes et volontaires et  souhaitez profiter de la VIE aujourd’hui et demain.

 

Aucun coût ni obligation 

Nous voulons que vous sachiez exactement comment nous pouvons vous aider avant de nous  payer un seul euro.