OLIVIER&CHANTAL

Les grands-parents.

52 et 54 ans, ils sont salariés, ils ont 2 enfants

et 3 petits-enfants.

Jeunes grands-parents, Olivier et Chantal sont à l’aube de leur nouvelle vie. Ils sont conscients du besoin de capital et de revenus complémentaires nécessaires à leur nouvelle vie. Ils ont par ailleurs la volonté d’organiser du mieux possible la transmission de leur patrimoine.

Après un premier échange sans engagement, COLLIN & ASSOCIES et le couple ont décidé d’aller plus loin ensemble. S’en est suivi un rendez-vous de découverte où leur conseiller a pu prendre connaissance de l’ensemble de leur situation personnelle, comprendre leurs intentions puis vérifier leur compatibilité avec leur situation patrimoniale.

Lors du second entretien, après un rappel de l’ensemble des règles de la dévolution successorale, ils ont réalisé un testament et prévu une donation-partage comprenant des  contrats de capitalisation avec quasi-usufruit cumulée à des dons familiaux. Par ailleurs, leurs investissements immobiliers sont vendus progressivement.

Chantal et Olivier profitent alors :

  •  d’un plan de désinvestissement immobilier pour optimiser à la fois leur fiscalité et leur future succession,

  • d’un portefeuille logé au sein d’un contrat d’assurance-vie, alloué selon leur profil avec un objectif de rendement en lien avec leur objectif de temps, et une rédaction de clause bénéficiaire optimisée

  • d’une épargne de précaution suffisante et d’un budget pour continuer à vivre ses meilleures années de la plus belle des façons,

  • d’un conseiller COLLIN & ASSOCIES, toujours prêt à l’accompagner dans la réussite de ses projets de manière durable !

Prendre un rendez-vous

Si comme ce couple vous souhaitez anticiper l’avenir, l’esprit serein et engager une  démarche réfléchie pour optimiser votre transmission patrimoniale.

Programmer une visio de 30 minutes sans engagement ! 

Pourquoi ?

Votre Conseiller, spécialiste du droit de la famille, de la fiscalité, et de l’approche  financière se doit de comprendre vos motivations personnelles ; il trouve alors dans cette  complexité l’occasion d’exprimer ses compétences personnelles et son savoir-faire issu de  son expérience professionnelle.

Comment ?

La visio n’a pas débuté en mars 2020 chez COLLIN & ASSOCIES… Nous  utilisons cet outil depuis notre création. 30 minutes pour se voir, échanger, partager notre  processus étape par étape qui améliorera la réussite de vos choix patrimoniaux et vous  apportera plus de clarté sur l’organisation patrimoniale.

Qui ?

Vous êtes en phase de réflexion pour organiser la transmission de votre patrimoine. Il  n’est jamais trop tôt pour faire le bilan et aborder sa future nouvelle vie l’esprit serein. Vous  êtes comme nous optimistes et volontaires et souhaitez profiter de la VIE aujourd’hui et  demain.

 

Aucun coût ni obligation 

Nous voulons que vous sachiez exactement comment nous pouvons vous aider avant de nous  payer un seul euro.