PAULINE
Jeune femme qui démarre dans la vie active.
25 ans, diplômée d’une école de communication, vient d’être embauchée.
Elle est célibataire et vit encore chez ses parents.
Pauline fait face aux premières interrogations de la gestion de Patrimoine. Bien consciente que le chemin sera long et qu’il faut déjà penser à préparer sa deuxième vie.
Évidemment, ces réflexions doivent être engagée en pensant aussi à aujourd’hui.
Après un premier échange sans engagement, COLLIN & ASSOCIES et Pauline ont décidé d’aller plus loin ensemble. S’en est suivi un rendez-vous de découverte où son conseiller a pu prendre connaissance de l’ensemble de sa situation personnelle, comprendre ses intentions puis vérifier leur compatibilité avec la situation patrimoniale de Pauline.
Lors du second entretien, ils ont repris ensemble la bonne répartition de sa capacité d’épargne et de son épargne de précaution.
Pauline profite alors :
- de sa capacité d’endettement pour s’enrichir à long terme via un investissement immobilier,
- d’un portefeuille logé au sein d’un contrat d’assurance-vie, alloué selon son profil avec un objectif de rendement élevé en lien avec son objectif de temps,
- d’une épargne de précaution suffisante mais pas trop importante, ce qui nuirait à son pouvoir d’achat sur le long terme,
- d’un budget pour continuer à vivre ses meilleures années de la plus belle des façons,
- d’un conseiller COLLIN & ASSOCIES, toujours prêt à l’accompagner dans la réussite de ses projets de manière durable !
Si comme Pauline vous souhaitez avancer l’esprit serein, vérifiez votre capacité à engager une démarche réfléchie pour optimiser votre constitution patrimoniale avec nous.
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